Nuestro método de trabajo 360 se basa en la presencia constante, la accesibilidad inmediata, el diálogo cercano y el seguimiento riguroso de todos los asuntos de forma articulada mediante:
Cada familia es única, por ello nos tomamos el tiempo y esfuerzo necesarios para comprender la historia de la familia, su estructura patrimonial, sus objetivos y su visión de futuro. Solo así podemos diseñar una estrategia personalizada que aporte claridad, orden y coherencia a todo el conjunto.
A partir de ahí, trabajamos de manera integral, combinando una atención personalizada y cercana con una gestión técnica rigurosamente profesional. Aportamos los conocimientos financiero, fiscal y legal necesarios para una gestión patrimonial exitosa, sin perder de vista el componente humano que hay detrás de cada decisión y su correspondiente impacto familiar.
De forma continua se atiende el contacto y coordinación con entidades y asesores externos. Participamos en las reuniones con bancos, gestoras o asesores especializados, buscando las soluciones financieras necesarias, evaluando la calidad del servicio recibido y la optimización de sus costes asociados.
En el Consejo Financiero se procede a la revisión de control de los resultados financieros del último mes, analizando la evolución de las inversiones, los flujos financieros, la liquidez disponible y necesaria, así como la alineación con los objetivos estratégicos, todo ello de forma actualizada, consolidada y fácilmente interpretable mediante nuestro Cuadro de Mando Patrimonial.
Asimismo, realizamos un análisis independiente de oportunidades de inversión, proponiendo soluciones adaptadas a los objetivos y necesidades de cada familia, sin condicionamientos comerciales ni conflictos de interés.
El bienestar familiar se beneficia con la tranquilidad de contar con un aliado permanente y confiable que pueda responder a cualquier inquietud o contingencia.
Abordamos cualquier asunto, más allá de lo estrictamente financiero, que pueda afectar al legado familiar, desde cuestiones administrativas, societarias o jurídicas específicas, hasta la planificación sucesoria o las fórmulas para el gobierno general del patrimonio familiar.
Nuestro enfoque abarca todos los ámbitos que puedan ser relevantes para la familia:
Una gestión patrimonial completa no se limita al control financiero, la eficiencia fiscal es un pilar esencial para preservar y potenciar el patrimonio familiar. Por ello, mantenemos una supervisión transversal y continua de todas las decisiones patrimoniales, evaluando constantemente la situación fiscal de la familia y proponiendo mejoras que optimicen la carga impositiva y la eficiencia global del patrimonio.
Analizamos en detalle cómo cada decisión impacta sobre el IRPF, el Impuesto sobre el Patrimonio u otras obligaciones relevantes, proporcionando una visión completa y clara de las implicaciones de cada movimiento. Esta evaluación permite anticipar riesgos, identificar oportunidades de optimización y diseñar estrategias que incrementen el valor del patrimonio, siempre dentro de un marco legal, seguro y sostenible.
Acompañamiento en la selección y coordinación de despachos profesionales especializados y en la definición de estrategias para cada necesidad.
OficinaFamiliar360 ha concentrado su experiencia de más de 15 años en la prestación de servicios de Family Office a grandes patrimonios identificando las variables e indicadores críticos para una gestión patrimonial global, sintetizándola mediante el desarrollo del Cuadro de Mando Patrimonial, una herramienta exclusiva y adaptativa para consolidar y armonizar toda la información financiera, fiscal y administrativa del patrimonio familiar, mediante una visión consolidada, actualizada y global del patrimonio, facilitando el reporting, el control y la toma de decisiones estratégicas..
El Cuadro de Mando Patrimonial centraliza toda la información relevante consolidando en un único reporte los diferentes activos y pasivos, con independencia de su naturaleza (financieros, inmobiliarios, empresariales, etc.) y de la entidad que los gestione (bancos, gestoras, proveedores) así como los resultados mensuales, anuales e históricos en cada uno de los indicadores críticos, presentados de forma precisa, clara y fácilmente interpretable.
Esta herramienta nos permite ordenar, interpretar y dar sentido a toda la información económica y financiera, traduciendo su complejidad en una visión clara, ordenada y visualmente comprensible, para que la familia pueda tener en todo momento una fotografía precisa de su patrimonio, saber cómo ha evolucionado y visualizar hacia dónde se dirige según las decisiones que se tomen.
Pero el verdadero valor del Cuadro de Mando no está solo en los números, sino en lo que permite hacer con ellos: convertir información en conocimiento y conocimiento en decisiones acertadas. Es una herramienta que ofrece perspectiva y seguridad para la toma de decisiones estratégicas, asegurando que cada decisión se tome con la confianza de que todo el patrimonio está bajo control y alineado con los objetivos familiares.
BALANCE PATRIMONIAL: consolidación completa del patrimonio, estructura, evolución y proyección integrando todos los activos y pasivos (financieros, inmobiliarios, empresariales, etc.) de las distintas entidades en un único informe, estructurado, homogéneo y visualmente comprensible, evitando duplicidades y errores e incorporando la proyección prevista del patrimonio en función de los resultados históricos, las decisiones estratégicas adoptadas y los escenarios previstos.
ASIGNACIÓN ESTRATÉGICA DE ACTIVOS: seguimiento comparativo constante entre la cartera actual y la asignación estratégica prevista, para verificar el alineamiento con los objetivos familiares y dirigir las decisiones estratégicas.
VARIACIÓN PATRIMONIAL: análisis de todos los movimientos patrimoniales realizados en el periodo analizado, especificando el impacto de cada uno en el patrimonio consolidado.
ORIGEN Y APLICACIÓN DE FONDOS: análisis de los flujos de tesorería mediante el Estado de Origen y Aplicación de Fondos (EOAF), mostrando cómo se generan y utilizan los recursos en cada periodo.
Además, nos permite realizar un seguimiento completo y detallado de todas las inversiones de la familia. Calculamos rentabilidades mensuales, anuales y acumuladas, siempre comparándolas con un benchmark personalizado diseñado según el perfil inversor y los objetivos específicos de cada familia. Esto proporciona una visión comparativa clara de qué resultados están obteniendo los distintos gestores financieros respecto al mercado y si la asignación actual sigue alineada con la estrategia deseada.
Gracias a esta supervisión, podemos controlar y evaluar de forma objetiva la gestión delegada en entidades financieras. Revisamos la coherencia de las carteras, el nivel de riesgo asumido, las operaciones realizadas y las condiciones económicas aplicadas, garantizando que la gestión externa sea eficiente, transparente y plenamente acorde con las necesidades y expectativas de la familia.
EXPOSICIÓN POR GESTOR Y CLASE DE ACTIVO: seguimiento integral de la diversificación geográfica, por gestor y por clase de activo, con medición y control del riesgo global, considerando riesgo de mercado, concentración y liquidez.
RESULTADOS FINANCIEROS: reporte de la rentabilidad obtenida por proveedores externos y por las inversiones propias, desglosado tanto por proveedor como por tipo de activo, permitiendo medir su aportación real al conjunto del patrimonio.
EXPOSICIÓN Y RENTABILIDAD DEL MERCADO POR REGIÓN Y CLASE DE ACTIVO: base para el cálculo del benchmarking personalizado.
ANÁLISIS DE RENTABILIDAD FRENTE A BENCHMARKS PERSONALIZADOS, comparables por clase de activo, región o divisa, incluyendo la contribución individual de cada activo y de cada cartera a la rentabilidad total.
CARTERAS DE ACTIVOS FINANCIEROS: detalle exhaustivo de cada activo que compone cada cartera de inversión, con sus operaciones, evolución y rentabilidad histórica..
