En OficinaFamiliar360 acompañamos a familias que, por diversos motivos, se encuentran ante el reto de gestionar un patrimonio relevante y, o no disponen del conocimiento y la experiencia necesarias, o prefieren dedicar su tiempo a otras tareas o, simplemente, deciden reducir sus costes de gestión.
Suelen ser familias que valoran la serenidad, la discreción y la profesionalidad, y que buscan un apoyo externo independiente que les ayude a ordenar, proteger y hacer crecer su patrimonio con sentido y coherencia. Estos son algunos de sus perfiles más habituales:
Aquellas que han alcanzado el éxito en sus negocios y han acumulado un patrimonio significativo, pero cuya prioridad sigue siendo la carrera profesional o la gestión empresarial. En estos casos, el tiempo y la atención se centran en el día a día de su actividad, dejando poco margen para atender las complejidades de la gestión patrimonial, un ámbito específico muy distinto.
OficinaFamiliar360 les permite delegar con confianza, asegurando un control riguroso y una supervisión profesional que libera tiempo y aporta tranquilidad.
Muchas familias llegan a una nueva etapa tras recibir un patrimonio significativo tras un evento puntual de liquidez: la venta de una empresa, una herencia o un ingreso extraordinario, lo que les enfrenta a la nueva necesidad de gestionar un patrimonio, lo que no formaba parte de su rutina anterior y para lo que, generalmente, no están técnicamente preparados.
OficinaFamiliar360 les ofrece orientación, estructura y criterio, ayudando a transformar una situación puntual en un proyecto patrimonial sólido, sostenible y bien planificado.
“La ex estrella de la NBA Antony Walker ganó más de 108 Mill. $ durante su carrera, declarándose en quiebra dos años después de dejar la liga en 2008. Años más tarde, en una entrevista en ThinkAdvisor el 28/10/2019, declaraba que ‘… de repente, te encuentras con mucho dinero y no sabes qué hacer con él. No entiendes los impuestos, ni cómo comprar cosas, ni cómo funcionan las acciones y los bonos…” afirmando que “debería haber escuchado a mi asesor financiero’”.
Algunos procesos como la compra-venta de empresas, la sucesión generacional, o la reorganización del patrimonio constituyen momentos de transición en la estructura patrimonial que requieren una guía experta y un acompañamiento sensible.
OficinaFamiliar360 acompaña a la familia en estas etapas clave, ofreciendo asesoramiento, formación y planificación, así como interviniendo bajo demanda en procesos concretos para reducir la ansiedad propia de los momentos de cambio, asegurar la continuidad y la cohesión familiar.
“Contar con asesores externos fue muy importante en nuestro caso. Aportaron y favorecieron la sucesión ordenada en dos momentos bien distintos, uno repentino y otro planificado, pero ambos con resultados muy positivos para la familia y el negocio. Pero hay que acertar con las personas, tanto por sus conocimientos y experiencias como por su talante y actitud en el desempeño del rol”.
Algunas familias han intentado gestionar personalmente su patrimonio o delegarlo en distintos asesores externos (contables, bancos, abogados, etc.), pero sin lograr los resultados esperados. En muchos casos, el exceso de interlocutores, la dificultad de comunicación y coordinación y la falta de una visión global acaban generando ineficiencias, descontrol y resultados insatisfactorios.
OficinaFamiliar360 aporta orden, coherencia y dirección, unificando la gestión bajo una estrategia clara y personalizada.
“En el apogeo de su carrera, Wesley Snipes encarnaba el sueño de Hollywood: cobraba sueldos multimillonarios y llevaba una vida de lujo que pocos podían imaginar. Sus inversiones en propiedades lujosas y su extravagante estilo de vida parecían ser los merecidos frutos de su trabajo. Sin embargo, esta historia de éxito dio un giro dramático cuando unas malas decisiones financieras y un intento erróneo de desafiar el sistema fiscal le llevaron a la ruina. Sin embargo, la historia de Snipes no es solo una historia de fracaso y consecuencias. También es una narración de resiliencia y del potencial de redención. Sus esfuerzos por reconstruir su carrera, saldar sus deudas y remodelar su imagen pública demuestran el difícil camino que hay que recorrer para salir de la ruina financiera y legal. Al reflexionar sobre su trayectoria, recordamos que la verdadera sabiduría financiera no reside solo en saber cómo ganar dinero, sino en comprender cómo gestionarlo, protegerlo y respetarlo”.
Acompañamos a familias que han conformado rápidamente un gran patrimonio, capaz de soportar los costes fijos de un Family Office propio, pero no disponen del conocimiento y experiencia para diseñarlo y dirigirlo inicialmente.
OficinaFamiliar360 les ayuda temporalmente como consultora o External Management en esta transición definiendo la arquitectura jurídica, fiscal y financiera necesaria, así como acompañando en la negociación con entidades financieras o en la selección de proveedores. Nuestro objetivo es facilitar una transición ordenada, garantizando independencia, eficiencia y control desde el primer día.
“Es muy difícil que la familia tenga todo el conocimiento y una visión lo suficientemente global como para abordar sola algunas decisiones de gran calado para la compañía. De ahí la necesidad que vimos de apoyarnos en un grupo de profesionales independientes de reconocido prestigio para, de alguna manera, estructurar conversaciones con la presencia de la familia y expresar y compartir opiniones diversas y enriquecedoras sobre temas clave del negocio. Nació así el Consejo Asesor para ser un órgano de carácter consultivo del Consejo de Administración.”
Muchas familias han confiado en bancos, gestores o asesores fiscales para la administración de su patrimonio, pero rara vez consiguen así una visión realmente integrada. Los bancos gestionan con un evidente conflicto de intereses, y los asesores especializados suelen carecer de una perspectiva global o especialización en la gestión patrimonial.
OficinaFamiliar360 nace precisamente para cubrir ese espacio: un acompañamiento global, independiente, especializado y personalizado, guiado por los intereses de la familia y con clara vocación de acompañamiento.
En ocasiones se produce la pérdida de confianza de la familia en su administrador tradicional. A veces se descubre de forma inesperada (o incluso dramática) que los pobres resultados eran consecuencia de un conflicto de intereses, si no de una gestión abiertamente desleal y reprobable, oculta por la falta de claridad, la desinformación o la parcialidad interesada en la toma de decisiones del gestor.
OficinaFamiliar360 les ofrece un modelo distinto gracias a nuestro compromiso inicial contractual que evita el conflicto de intereses y a nuestro CuadrodeMandoPatrimonial, que permite la visión global y el control real permanente sobre la gestión del patrimonio.
“Puede que no sea una coincidencia que el crecimiento explosivo de las oficinas familiares a nivel mundial se produjera tras la crisis financiera mundial de 2008-2009, que minó la confianza en los bancos como administradores de la riqueza y convenció a muchas personas adineradas de mantener un mayor control sobre la inversión de los activos que tanto les había costado ganar.”
